中阳农商银行成功拦截一起“古董拍卖”骗局银警联动守住客户“钱袋子”

  近日，中阳农商银行工作人员凭借高度的责任心和专业的风险识别能力，成功识别并拦截一起以“古董代售”为名的电信网络诈骗，在公安机关的协助下，为客户避免了1.19万元的经济损失。

  2025年8月18日上午10时许，一位客户来到中阳农商银行网点，要求办理一张定期存单的销户业务，并将所得款项1.19万元转账至一个外省账户。在例行尽职调查过程中，银行工作人员询问汇款用途时，客户表示自己从事古董收藏，近期有外省“买家”联系他，声称可以帮其高价销售古董字画，但前提是需要他预先支付一笔“宣传费”和“平台服务费”。

  这番说辞立刻引起了工作人员的警觉。他们进一步与客户深入沟通，并查看了客户与对方的聊天记录。发现对方不断催促客户尽快转账，且对古董的具体细节含糊其辞，符合典型的电信诈骗特征。工作人员当即判断这是一起诈骗，耐心向客户揭示其中疑点，告知其很可能正遭遇诈骗，劝阻他不要向陌生人转账。

  然而，客户对“一夜暴富”的机会深信不疑，对我行人员的劝阻十分抵触，坚持要求办理转账。见劝说无效，为保护客户资金安全，网点工作人员当机立断，一方面按照应急预案迅速上报总行运营管理部，申请对该客户账户实施了临时性非柜面业务管控，从技术上阻止资金转出；另一方面，于上午10时18分果断拨打110报警电话，请求公安机关介入协助劝阻。

  接到报警后，中阳县公安机关高度重视，迅速指令金罗派出所出警。上午10时40分，派出所民警赶到银行现场。银行工作人员与民警共同向客户分析了此类诈骗的常见手法和案例，经过长达半个多小时的耐心解释和说服教育，客户终于如梦初醒，认识到自己险些上当受骗，放弃了转账的念头。

  此次成功堵截，得益于中阳农商银行日常扎实的员工安全培训、严谨的风险防控流程以及高效的银警联动机制。银行工作人员对风险的敏锐洞察和以客户为中心的高度责任感，最终与公安机关合力为客户筑起了一道坚实的资金安全防线，有效守护了人民群众的财产安全。

  中阳农商银行提醒广大客户：切勿轻信所谓“高额回报”、“代售收藏品”等陌生来电或网络信息，凡是以各种名义要求预先支付费用的都是诈骗。转账汇款前务必冷静核实，如有疑问可随时向银行工作人员咨询或拨打110报警。