反诈防骗 | 成功阻断49万元诈骗，这家银行收到跨省公安的感谢函！

  8月15日，泽州农商银行广场支行精准识别拦截一起涉案49万余元的银行卡诈骗案，获得了沈阳铁路公安局通化公安处发来的表扬信，充分彰显了警银紧密协作的强大效能。

  0.1秒的决断：不能让客户的血汗钱打水漂

  近日，广场支行运营主管接到预警，显示一张银行卡资金往来异常，运营主管立马连夜分析客户交易流水，发现该客户银行卡转账笔数较多、金额巨大、用途备注模糊，资金的流向特征与“洗钱犯罪”诈骗高度吻合，便立刻对该银行卡进行了阻断。同时通知网点综合柜员对此客户提高警惕，如若客户来柜面办理业务，要及时拦截。不出所料，第二天，该客户便来到网点要求取出其卡内资金，综合柜员以取现金额过大，需提前预约等理由与客户周旋。

  无缝协作：“警银联动”顺着“路线图”进行资金返还

  阻断资金只是第一步，要彻底帮客户挽损，还得靠与公安机关的紧密配合。发现异常起广场支行柜面系统提示该客户银行卡被沈阳铁路公安局通化公安处以诈骗资金冻结。于是支行工作人员立刻与沈阳铁路公安局通化公安处取得联系，连夜加班，从海量交易记录中梳理出涉案账户的开户信息、资金流向，像给案件侦破画了一张“路线图”。同时安排专人对接，协助办理资金返还手续，一笔笔核对、一步步操作，当日便已返还受骗客户资金31笔，金额合计14万余元。广场支行表示随后还会积极配合公安机关进行剩余资金的返还。

  此案的迅速破获与资金的成功返还，有力打击了犯罪分子的嚣张气焰，切实为受骗群众挽回了经济损失，在与诈骗分子的较量中，银行不是孤军奋战——公安机关是冲锋在前的“利剑”，银行便是筑牢后方的“堡垒”，这种“警银联动”的合力，让诈骗分子无机可乘。