朔州：“三维赋能”提升合规管理能力

  朔州农商行深入贯彻落实省农商行党委关于开展“基础管理提升年”活动的要求，结合服务三农、服务地方的定位，以培育合规文化、让合规文化蔚然成风为目标，深入推进合规管理体系建设，为全行高质量发展、深化全方位转型筑牢风险防线。

  一是党建引领，强化合规文化根基。该行深入贯彻落实全面从严治党要求，将党建工作与合规管理深度融合，搭建“党建+合规”工作机制，明确了“基础管理提升年”活动在全行经营管理中的重要地位。他们将党建引领高质量发展和合规管理工作结合起来，党委会专题安排部署“基础管理提升年”活动，成立领导组，细化工作方案，分解工作任务，将学习监管政策、省行制度和典型案例等作为党委理论学习中心组、党支部“三会一课”的重要课题，进一步强化“合规就是底线”意识。此外，还把抓实合规管理作为“巩固深化党纪学习教育成果，坚持融入日常、抓在经常”的有力举措，持续深化用身边事教育身边人，把反面典型案件作为民主生活会、党支部组织生活会学习、研讨的重要内容，结合自身岗位职责剖析纪律规矩意识淡薄，无视党的纪律和规矩等造成的严重后果，持续推动党员带头践行合规操作标准，形成“主动合规、人人有责”的氛围。

  二是扎紧篱笆，构建闭环管理体系。该行逐步深化“制度先行、培训跟进、检查前面、问责及时、整改到位”的合规管理建设体系，将合规管理嵌入经营全部环节、全部岗位，实现合规管理的全链条和全覆盖。该行及时开展各项制度的“立改废”工作。2025年，首先对党委审计委员会相关规则进行了修订，释放出规范经营、加强内部控制、强化风险管理的强烈信号。不断丰富员工培训，将学制度、懂流程作为员工培训的重点，着重对基础条款、基本要求等进行详细解读，还把《违规行为处理办法》列为重点业务岗位培训的保留环节，督促干部员工时刻保持警醒，切实遵守制度，规范自身行为。此外，梳理2024年风险合规大排查检查发现问题的整改落实情况，分析问题成因，使整改工作做到“举一反三”“以点带面”。“基础管理提升年”活动开展以来，重点对信贷、安保等岗位人员的违规行为进行问责处理，将处分文件归入人事档案，确保问责执行落实达到100%。

  三是强化宣传，营造合规管理氛围。该行积极开展合规文化宣传活动，在机关大楼、营业网点张贴合规标语、摆放宣传资料，利用内部宣传栏、微信公众号等平台发布合规知识和案例，让合规理念深入人心。此外，结合岁末年初防范和打击非法金融活动宣传，面向客户开展“合规金融知识下乡”活动，通过一对一问答等形式普及反诈骗、反洗钱等金融知识，提升全员的合规操作意识和合规管理能力，营造了合规立行、合规经营的企业形象，起到了良好效果。