银行业监管法规学习培训资料(十五)

【法规标题】关于修订《山西银监局商业银行设立分支机构管理暂行办法》的通知

【颁布单位】山西银监局

【发文字号】晋银监办〔2009〕152号

【颁布时间】2009年6月8日

【实施时间】2009年6月8日

【效力期间】有效

【法规类别】规范性文件

【关联信息】无

关于修订《山西银监局商业银行设立分支机构管理暂行办法》的通知

各银监分局,国家开发银行山西省分行、各国有商业银行山西省分行、各股份制商业银行太原分行、邮政储蓄银行山西省分行、各城市商业银行:

根据《关于中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见(试行)》(银监办发〔2009〕143号)精神,结合《山西银监局商业银行设立分支机构管理暂行办法》(以下简称《办法》)在实践中银行业金融机构反映的情况,现对《办法》进行如下修订,请遵照执行。

一、《办法》第七条第(三)项内容修改为:“(三)具有拨付营运资金的能力:上一级管辖行拨付营运资金不得低于人民币1000万元或等值的自由兑换货币;拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的60%。但股份制商业银行和城市商业银行设立支行不做统一的营运资金要求,由各股份制商业银行、城市商业银行根据业务发展和资本管理需要统筹调节、配置;”

二、《办法》第七条第(七)项内容修改为:“(七)设立地址原则上不在商业银行网点密集的地域。但拟设地金融服务需求旺盛,已有的商业银行营业网点经营效益较好的情况除外;”

三、《办法》第二十一条中的“城市商业银行包括:太原、大同、长治、晋城、晋中、阳泉城市商业银行及其他新设的城市商业银行。”修改为:“城市商业银行包括:晋商银行和大同、长治、晋城、晋中、阳泉城市商业银行及其他新设的城市商业银行。”

附件:山西银监局商业银行设立分支机构管理暂行办法

二○○九年六月八日

附件:

山西银监局商业银行设立分支机构管理暂行办法

目 录

第一章 总则

第二章 设立支行

第三章 设立自助银行

第四章 附 则

第一章 总 则

第一条 为促进山西省辖内各商业银行分支机构合理布局,适度竞争,稳健发展,加强商业银行设立分支机构总体规划,明确设立分支机构条件,规范行政许可行为,根据《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》、《山西银监局中资商业银行设立分支行行政许可操作细则》和《山西银监局银行业金融机构案件责任追究与市场准入联动管理暂行办法》等规定以及审慎监管原则,制定本办法。

第二条 本办法所称商业银行包括:国有商业银行、股份制商业银行和城市商业银行。

本办法所称分支机构系指支行和自助银行。

第三条 各商业银行应于每年2月底前向山西银监局报送本行本年度设立分支机构计划。

国有商业银行、股份制商业银行由一级分行报送山西银监局,同时抄送拟设地所属银监分局;城市商业银行由其总行报送山西银监局,同时抄送属地银监分局。

第四条 山西银监局每年于1季度末研究确定辖内本年度商业银行设立分支机构总体规划。

第五条 在本年度商业银行设立分支机构总体规划执行过程中,若有关商业银行出现重大案件、严重违规、重要监管指标恶化等情况,山西银监局或有关银监分局停止受理该行设立分支机构的申请,已受理的申请暂缓或停止办理。

第六条 山西银监局和各银监分局在审核商业银行设立分支机构行政许可事项时,把握以下原则:

(一)合理布局、适度竞争原则;

(二)经济金融良性互动原则;

(三)符合总体规划原则;

(四)风险内控先行原则;

(五)资产质量良好原则;

(六)重大案件否决原则;

(七)严重违法违规否决原则;

(八)其他审慎监管原则。

第二章 设立支行

第七条 商业银行申请设立支行应当符合以下条件:

(一)在拟设地同一地级或地级以上城市设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构且正式营业1年以上,资产质量良好;

(二)拟设地已设立机构具有较强的内部控制能力,最近一年无重大违法违规行为或者因内部管理混乱导致的重大案件;

(三)具有拨付营运资金的能力:上一级管辖行拨付营运资金不得低于人民币1000万元或等值的自由兑换货币;拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的60%。但股份制商业银行和城市商业银行设立支行不做统一的营运资金要求,由各股份制商业银行、城市商业银行根据业务发展和资本管理需要统筹调节、配置;

(四)已建立对高级管理人员考核、监督、授权和调整的制度和机制,并有足够的专业经营管理人才;

(五)能够积极采取措施落实银行业监督管理机构监管意见,确实整改到位;

(六)符合山西银监局本年度商业银行设立分支机构总体规划;

(七)设立地址原则上不在商业银行网点密集的地域。但拟设地金融服务需求旺盛,已有的商业银行营业网点经营效益较好的情况除外;

(八)银行业监督管理机构规定的其他审慎性条件。

第八条 存在下列情形之一的国有商业银行一级分行,辖内本年度暂不批准新设支行:

(一)山西省辖内已设机构最近一年以来发生涉案金额1000万元(含)以上案件的;

(二)上一个年度不良贷款率在5%以上的;

(三)最近一年以来,一级分行高级管理人员因对违规经营活动或者重大损失负有个人责任或者直接领导责任,情节严重,给予记大过以上纪律处分的;

(四)不认真落实银行业监督管理机构监管意见的;

(五)银行业监督管理机构认为的其他情形。

第九条 存在下列情形之一的国有商业银行二级分行或相当于二级分行管理的机构,辖内本年度暂不批准新设支行:

(一)辖内已设机构最近一年以来发生涉案金额100万元(含)以上案件的;

(二)上一个年度不良贷款率在5%以上的;

(三)最近一年以来,二级分行或相当于二级分行管理的机构高级管理人员因对违规经营活动或者重大损失负有个人责任或者直接领导责任,情节严重,给予记大过以上纪律处分的;

(四)不认真落实银行业监督管理机构监管意见的;

(五)银行业监督管理机构认为的其他情形。

第十条 存在下列情形之一的股份制商业银行分行,辖内本年度暂不批准新设支行:

(一)山西省辖内已设机构最近一年以来发生涉案金额100万元(含)以上案件的;

(二)上一个年度不良贷款率在5%以上的;

(三)上一年度监管评级结果在4级(含)以下的;

(四)最近一年以来,分行高级管理人员因对违规经营活动或者重大损失负有个人责任或者直接领导责任,情节严重,给予记大过以上纪律处分的;

(五)不认真落实银行业监督管理机构监管意见的;

(六)银行业监督管理机构认为的其他情形。

第十一条 存在下列情形之一的城市商业银行,本年度暂不批准新设支行:

(一)辖内已设机构最近一年以来发生涉案金额100万元(含)以上案件的;

(二)上一个年度不良贷款率在5%以上的;

(三)上一年度监管评级结果在4级(含)以下的;

(四)最近一年以来,董事长、副董事长及总行高级管理人员因对违规经营活动或者重大损失负有个人责任或者直接领导责任,情节严重,给予记大过以上纪律处分的;

(五)不认真落实银行业监督管理机构监管意见的;

(六)银行业监督管理机构认为的其他情形。

第十二条 一家商业银行在一个城市一次只能申请设立1家支行。在该申请获得不同意筹建的批复或获得开业批准后,申请人方可再行申请。

第十三条 新设支行应配备正职行长或者主持工作的副职行长,并且不得由上级行人员兼任。

第三章 设立自助银行

第十四条 商业银行设立自助银行,应当符合以下条件:

(一)在拟设地设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构,资产质量良好;

(二)在拟设地已设立的机构具有较强的内部控制能力,最近一年无重大违法违规行为或者因内部管理混乱导致的重大案件;

(三)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施;

(四)符合山西银监局本年度商业银行设立分支机构总体规划;

(五)银行业监督管理机构规定的其他审慎性条件。

第十五条 存在下列情形之一的国有商业银行一级分行,辖内本年度暂不批准新设自助银行:

(一)山西省辖内已设机构最近一年以来发生涉案金额累计在5000万元(含)以上案件的;

(二)上一个年度不良贷款率在5%以上的;

(三)最近一年以来,一级分行高级管理人员因对违规经营活动或者重大损失负有个人责任或者直接领导责任,情节严重,给予记大过以上纪律处分的;

(四)银行业监督管理机构认为的其他情形。

第十六条 存在下列情形之一的国有商业银行二级分行或相当于二级分行管理的机构,辖内本年度暂不批准新设自助银行:

(一)辖内已设机构最近一年以来发生涉案金额1000万元(含)以上案件的;

(二)上一个年度不良贷款率在5%以上的;

(三)最近一年以来,二级分行或相当于二级分行管理的机构高级管理人员因对违规经营活动或者重大损失负有个人责任或者直接领导责任,情节严重,给予记大过以上纪律处分的;

(四)银行业监督管理机构认为的其他情形。

第十七条 存在下列情形之一的股份制商业银行分行,辖内本年度暂不批准新设自助银行:

(一)山西省辖内已设机构最近一年以来发生涉案金额1000万元(含)以上案件的;

(二)上一个年度不良贷款率在5%以上的;

(三)上一年度监管评级结果在4级(含)以下的;

(四)最近一年以来,分行高级管理人员因对违规经营活动或者重大损失负有个人责任或者直接领导责任,情节严重,给予记大过以上纪律处分的;

(五)银行业监督管理机构认为的其他情形。

第十八条 存在下列情形之一的城市商业银行,本年度暂不批准新设自助银行:

(一)山西省辖内已设机构最近一年以来发生涉案金额1000万元(含)以上案件的;

(二)上一个年度不良贷款率在5%以上的;

(三)上一年度监管评级结果在4级(含)以下的;

(四)最近一年以来,董事长、副董事长及总行高级管理人员因对违规经营活动或者重大损失负有个人责任或者直接领导责任,情节严重,给予记大过以上纪律处分的;

(五)银行业监督管理机构认为的其他情形。

第十九条 一家商业银行在一个城市一次最多只能申请设立3家自助银行。在该申请获得不同意设立的批复或获得设立批准后,申请人方可再行申请。

第四章 附 则

第二十条 山西银监局和各银监分局通过银行业金融机构分布图、银行业金融机构住所名册、文件等形式定期公布网点分布情况。

第二十一条 本办法所称国有商业银行包括:中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行及其他国有商业银行。

股份制商业银行包括:中国民生银行、中国光大银行、华夏银行、上海浦东发展银行、兴业银行、招商银行、中信银行、渤海银行、深圳发展银行、广东发展银行、恒丰银行、浙商银行及其他股份制商业银行。

城市商业银行包括:晋商银行和大同、长治、晋城、晋中、阳泉城市商业银行及其他新设的城市商业银行。

第二十二条 本办法中所称纪律处分系指《金融违法行为处罚办法》等法律法规所规定的纪律处分。

第二十三条 本办法中所称最近一年的起算日为申请人正式递交申请之日对应的上年同期。

第二十四条 本办法由山西银监局负责解释。

第二十五条 本办法自印发之日起施行。

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