灵丘县联社:念好合规  “三字经”

有这样一道数学题,“90%×90%×90%×90%×90%=?”答案是约59%90分看似不错的成绩,但在环环相扣的工作中,如果每个环节都打点折扣,结果便是不及格。打造合规文化体系,以合规理念治社,就是要打破“差不多主义”,把制度的篱笆扎得更紧、更密,强化制度的执行力和约束力。

在“学”字上下功夫,以学促知。建立分层次培训体系,按需施训。针对高管人员、中层管理人员、一线员工制定不同的培训计划,通过以会代训、集中培训、讲师授课、经验分享等高密度、广范围的培训,在系统内形成一级带一级,一级抓一级的合规连带效应。构建学习型文化体系,营造全员学习主流文化氛围,充分发挥“例会”“晨会”作用,以点带面,建立长效学习机制,加强员工责任意识、风险意识教育,聚焦风险“雷区”,将学习成果转化为工作成果。

在“行”字上见真章,以行促实。“取乎其上,得乎其中;取乎其中,得乎其下”,在日常工作中,对规章制度的执行要不打折扣,在每一个环节都要按照100%的标准严格执行。网点负责人、营业经理要以身作则,以严肃的态度、严谨的作风、严明的纪律将内控工作抓严、抓实,切实履行好岗位职责,加大监督力度,强化责任落实,严格把控重点业务、重点环节的风险关口。

在“考”字上求实效,以考促优。“木受绳则直,金就砺则利”,充分发挥考核指挥棒作用。加大合规考核力度,强化督查、整改、问责机制,坚持问题导向,将合规管理制度落实到实处,做到“疏堵结合”,分门别类。对于已经形成的问题,要追本溯源,从源头抓起,以查促改;对于屡查屡犯同质事件,应建立问题台账,不定期进行系统培训,通过深层次剖析问题成因,杜绝同类事件再次发生。建立风险合规考评与绩效考核挂钩分配体系,明确考核指标权重,以效益为中心,通过绩效挂钩,不断提高网点创先争优能力和风险合规管理水平。

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