反洗钱 要走心

反洗钱,对大多数人来说是比较陌生的,而我作为一名农信社柜员,反洗钱却是一项重要的日常工作。

一日上午,一名操着南方口音的男性客户,来到我所在的柜台前,说要办理银行卡和网银开户业务。我仔细地查看他递进来的单据、证件,发现客户身份证上的头像与本人不太相符。出于职业敏感性,我询问该客户从事的职业和办卡的主要用途。没想到的是,他言辞闪烁、目光游离,说自己是从事个体户生意的,经常会有几十万的大额转账交易,现在需要开通网上银行业务,额度越大越好。此情此景,与我在反洗钱培训中的案例极其相似,慌张、焦急、前言不搭后语。我再仔细观察,发现该客户二十多岁的样子,穿着也很普通,不像有频繁大额资金流动需求的样子,于是我继续询问该客户具体从事的生意类型及经营范围。在我的追问下,他神情紧张、言辞急燥,以生意忙、赶时间等推辞,要求我马上办理业务,不然就要投诉我。

说实话,这时候我也害怕被投诉,也不希望多出一些不必要的麻烦,但守土有责,我必须履行应尽的职责和义务。于是,我一边以电脑出现网络连接故障为由,请该客户稍等,一边向营业经理汇报情况。就在此时,该客户可能发现形迹暴露,突然向营业厅外跑去。这一举动肯定了我的判断,我急忙呼叫值班保安和同事,大家追赶出去,将该男子控制并带回营业大厅。同时立刻报警,将该男子移交至公安机关。至此,我社成功堵截了一起反洗钱事件。

反洗钱工作,是农信员工义不容辞的职责,需要我们用力又走心。

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